银行、支付公司联手，信用卡大规模风控行动来袭！

baiyangge 阅读：168 2024-08-17 18:03:45 评论：0

针对于信用卡的风控模式近一步收紧！

这次，不只是银行，支付公司也加入风控的行列！

POS机被限额，所有银行卡都无法交易

有用户使用POS机进行交易，结果机器显示06-超出商户限额，换了几张卡都是同样的提示。

查询之后才知道，由于交易体量大，每次均涉及多张卡连续大额交易，被怀疑存在异常用卡行为或集中性套现风险，触发了风控，机器由原来的单笔五万，单日三十万额度降低至单月15万的额度。

银行针对单一商户开启风控模式

你还是只用一台POS机在交易吗？银行的降额封卡真的无所畏惧吗？

很多持卡人还有pos推荐人，没有把259文件通知到位，259文件固定了一机一码一机一户，不像之前的一机万户的时代了，现在要多了解政策走向，不要还傻不拉几的在闷着头用，别人给你推荐的时候，要有认真对待的太多，不然就像这个用户的。

广发的直接短信提示，因您长期单一商户消费不符合监管机构规定，系统将您尾号2624的卡片，额度永久将额3000，这就是持卡人因长期单一商户消费，上午刷卡，下午降额，12.98万额度降至3000。

早两个月前，银行就针对于单一商户交易启动了风控模式，多名不同银行的信用卡用户遭受到不同程度的风控模式。甚至于不给任何通知或者提醒，直接不让刷卡！

所有的机器已固定一机一码，总在同一个商户交易，早晚是会被风控的！好的情况交易权限被管控，换台机器换个商户基本上就可解决问题；坏的情况，直接降额封卡，连喘息的机会都不会给！

银联风控，一旦被拉黑名单，所有机器都无法注册使用

更坏的情况，直接被拉入银联黑名单，所有的POS机都没有办法再办理！

别不信，有客户已经命中了银联黑名单，三个身份证信息同时被拉入黑名单，没有任何提示，POS机被紧急风险关闭使用，并且无法再次入网。

以上三种原因，不论是命中哪一个，对于持卡人可能都是一个致命的打击！

由于银hang的管控升级，经常在一个商户上去使用，机会出现图片上的情况，要么风控提醒，要么降低e度，多家银行已经发了提醒了，很多咔友也收到过类似的短信，感觉有点焦躁不安。

因此卡友们遇到这种情况，一定要重视起来，单一商户集中用卡是万万不行的，要改变消费用咔习惯，多商户，多元化消费，丰富消费场景，避免出现图片情况。

我们在使用卡片的时候，一定要清楚，发卡行给我们发卡的目的是什么，就是促进消费，说白了就是要消费用的，而不是TX，所以我们在使用的时候，要模拟日常生活中的各个方面的消费，在不同业态，不同行业使用。除了这个外，还有一个就是增加商户配合自己的真实消费，举个简单的例子，一碗米饭里面有几粒沙子，可以正常吃的，如果一碗米饭里面，只有几粒米，大部分都是沙子，那么这个米饭肯定就吃不了了，所以这个可以手动切换各行各业，想用哪个行业，自选就行。